保険を売らない第三者の立場でアドバイスします。

一生のライフプランにおいて保険はとても大事なものです。

保険なしで成り立つライフプランは少ないかもしれません。

それでは、保険は大事だからいっぱい加入したほうが良いのでしょうか?

結論をいうと、保険はあくまで万が一の事態に備える保障なので必要以上に加入する必要はありません。

日本は健康保険や年金が充実している国ですので、一定の範囲まで健康保険や年金で助けてもらえます。

どの範囲までが国の制度で助けてもらえるのか知っておくことが大切です。

公的な制度で助けてもらえない部分だけ保険に加入すれば無駄はありません。

必要以上に加入してしまうと保険料が家計を圧迫し、家計を助けるどころか負担になってしまいます。

将来なんとなく不安だから・・

万が一のお守りだから・・

という目に見えない不安のためになんとなく保険にたくさん加入していると、毎月数万円、十年単位で見れば数百万円のお金を無駄にすることに繋がりかねません。

「保険選びサポート」を行うことのメリット

「保険選びサポート」 にはこんなメリットがあります。

  • 本当に必要な保険が分かる
  • 家計を圧迫する保険料を減らし、家計に余裕が生まれる。
  • 万が一に必要なお金が、数値化(見える化)されるので、将来の漠然とした不安が減る。
  • 家計の弱点が分かるので、お金の計画が立てやすくなる

保険の見直しをしたほうが良いケース

  • 保険会社にいわれるまま加入したので、加入している保険の保険金額、保障範囲がよく分からない。
  • 健康保険制度、年金制度など公的な制度で保障してくれる範囲を知らない。
  • 掛け捨てはもったいないので、なんとなく貯蓄保険に加入している。
  • 将来の病気が怖いので、なんとなく医療保険・ガン保険に加入している。
  • 教育資金を準備する方法は学資保険しかないと思っている。

相談の流れ

下部の「初回45分無料相談」より予約

必要事項を入力して予約してください。

STEP
1

1回目の面談(45分)

加入している保険の内容が分かる書類をお持ちください。(保険証券など)

当日は保険の見直しを行うためのヒアリングします。

STEP
2

2回目の面談(約1時間)

分析結果に基づいた、おすすめの保険種類、保険金額をお伝えします。

保険をの売り込みは一切ありません。

STEP
3

当事務所では、「保険を売らない第三者の立場」でアドバイスを行いますので、本音の話ができます。

保険を売るしがらみにとらわれる必要がありませんので、本音で必要な保険と不必要な保険をはっきりとお伝えします。

料金

30,000円 (2回面談相談、資料分析、提案を含む)